来源：券研社
最近金融行业可谓是山雨欲来风满楼，前有央企公募基金经理“退薪”，现在又要启动券商从业人员炒股账户倒查。
难怪在高考志愿填报季，大家都呼吁“学啥都别学金融”。
01
头部券商启动倒查
证券从业人员不得炒股，这是业内明令禁止的行为，也是监管严查和券商自查的重点项目。
但林子大了什么鸟都有，随着金融行业规模不断扩张从业人员快速增加，总会有打擦边球的。有些用亲朋好友的账户炒股，有些则是借用与本人毫无关系的账户。
随着今年证监会监管力度增强，被查处人数增加，证券公司也感受到了这次并不是说说而已，纷纷启动自查模式。
炒股账户要严查？券商：确有此事">
最近就有报道称，某头部证券公司近期针对内部人员及其亲属的股票账户启动倒查，目的是揭露违规交易行为，这件事也得到了相关人士的确认。
由此还引发券商板块短期的下跌。那么券商是怎么自查的？今年以来管理又有多严格呢？
02
金融行业廓清寰宇
在证券从业人员入职前，都要上报自己和亲属的账户，并且每年也要更新账户情况，所以用亲属账户炒股的现象很少，证券公司检查的难度也很大。
但据内部消息，这次之所以检查亲属账户，其真实目的是醉翁之意不在酒：通过锁定亲属账户的交易设备IP等信息，再去查和这个账户交易过的其他账务，最后追查其他账户的实际控制人。
通过这样的关联方式，就能查到有没有违纪行为，这也是本次自查的核心所在。
小投不仅感叹，现在的技术这么先进，想做点违法乱纪的事真难啊~
炒股账户要严查？券商：确有此事">
言归正传，其实从年初开始，证监会的监管力度不断收紧，已经查办了多个券商的违法违规行为。做出了如罚款终身禁入证券市场移送司法机关等处罚。
比如，4月底以来，就有两家券商因为从业人员违规炒股被点名：
4月26日，北京证监局向中金公司出具的一则罚单显示，多名员工曾存在买卖股票出借个人证券账户的行为。
5月28日，重庆证监局更是对西南证券前员工进行行政处罚，该员工借他人名义持有买卖股票，并私下接受客户委托买卖证券。针对其作为证券从业人员违规炒股的行为，监管对其处以10万元罚款。
这些措施让证券公司从业者以及投资者都看到了金融行业正在激浊扬清，规范金融市场，保护投资人的合法权益。着力构筑“不敢不能不想”违规炒股的长效机制。
03
正向循环，生生不息
要说金融行业整顿，并不会直接影响投资人的收益，但总有种莫名其妙的快乐。
小投分析了一下，可能是这两年资本市场难，投资者更难，但券商明明是为投资者服务的机构，却没显得很难。这次对金融行业的肃清，让大家变得都难，主打一个心理平衡。
不过深究下来，金融行业整顿干净了，对投资者的好处是非常明显的，比如：
细化交易机制，明确规定了交易窗口期，避免利用职务之便获取未公开信息进行交易。对投资者更加公平，减少“内幕消息”。
强化信息披露，要求从业人员上报个人及直系亲属的证券交易情况，增加透明度。杜绝老鼠仓这种损害投资者利益的行为。
加大处罚力度，对违规炒股的行为实施严厉的经济和法律制裁，包括但不限于罚款市场禁入乃至刑事责任追究。让从业者干干净净做事，踏踏实实做人。
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券商从业人员炒股倒查工作的深化，不仅仅是对个别人违规行为的查处，更是一场行业自我净化自我提升的历程。
未来，随着金融市场的不断演进和监管技术的持续创新，券商从业人员面临的监管环境将更加复杂多变。
在此背景下，保持高度的职业自律，坚守合规底线，不仅是个体安身立命之本，也是整个行业持续繁荣发展的基石。
唯有如此，券商行业方能在激烈的市场竞争中稳步前行，赢得投资者的信任与尊重，共创金融市场的美好未来。
对证券从业人员的执业行为监控
1手机号电脑IP无线有线手机网络MAC硬盘序列号等信息录入是否准确全面。
2关注名下常用闲置手机号手机设备电脑是否外借。
3个人信息登记档案监管系统报备手机号是否与基本资料一致。
4在册或个人电脑是否有委托记录。
5可以通过“一证通查”小程序及中登手机实名制菜单验证手机号录入结果。
6工作人员是否开立封闭式基金账户股票期权账户。
7个人及利害关系人投资信息申报是否完整准确。
8员工执业行为及投资信息类预警处理是否做到有效核查。
情况说明
1若家属共同旅游，如果登入你的手机，公司要求拿出家属的那个时间段车票或者机票证明，然后通过向公司进行文字说明，这种情况是可以通过的；
2若夫妻关系的，妻子可以炒股，但丈夫不能够登入；
3另外公司还要检查自己给父母的转账记录，若亲属不配合的，查员工转账记录。
4【案例说明】若从业人员张三他给他爸10万元，你爸转股市了，直接认定你炒股，你说你孝敬父母，解释不通。
如何处罚？
1若从业人员存在借用账户的，现在主动向上报从轻处理，查出来则重罚；
2若从业人员若出现报备的MAC地址或IP地址出现下单问题，不给解释的机会，从严处理，结果是罚款10万加半年的绩效。
